Investiční svět se v roce 2025 stále více přiklání k jednoduchosti, transparentnosti a efektivitě. A právě ETF – burzovně obchodované fondy – dnes hrají klíčovou roli v portfoliích drobných i institucionálních investorů.
Co jsou ETF a proč jsou důležitá?
ETF (Exchange-Traded Funds) jsou investiční nástroje, které kopírují výkon určitého indexu, sektoru, komodity nebo jiného aktiva.
Obchodují se na burze jako akcie, ale mají výhody diverzifikace fondů. Například místo nákupu jednotlivých akcií v indexu S&P 500 si koupíš jediné ETF a tím získáš podíl ve všech jeho složkách.
Nejnovější trendy v roce 2025:
-
Růst ESG ETF: Investoři kladou důraz na udržitelnost. Fondy zaměřené na environmentální a sociální odpovědnost zaznamenaly rekordní příliv kapitálu.
-
Tematická ETF na vzestupu: Od umělé inteligence přes kyberbezpečnost až po polovodiče – tematická ETF nabízejí cílenou expozici na budoucnost.
-
Obrat zájmu o emerging markets: Po letech stagnace se vrací pozornost na rozvíjející se trhy, zejména Asii a Latinskou Ameriku.
-
Aktivní ETF jako nová norma: I když ETF bývaly pasivní, dnes roste poptávka po aktivně řízených ETF, které kombinují flexibilitu s expertním řízením.
Proč investici do ETF vůbec zvažovat?
-
Nízké poplatky
-
Daňová efektivita
-
Vysoká likvidita
-
Okamžitá diverzifikace
-
Transparentnost složení fondu
Top 5 ETF v roce 2025, které sledují investoři po celém světě
$VOO – Vanguard S&P 500 ETF
Ikonický fond sledující výkonnost indexu S&P 500. Nízké poplatky, široká diverzifikace a vysoká likvidita. Základ portfolia pro mnoho dlouhodobých investorů.
$QQQ – Invesco QQQ Trust
ETF navázaný na Nasdaq-100. Vysoká expozice na technologický sektor – Apple, Microsoft, NVIDIA, ale i menší inovátoři.
$VGT – Vanguard Information Technology ETF
Čistě technologický sektor. Skvělá volba pro ty, kdo věří v růst AI, cloudu a polovodičů.
$IEMG – iShares Core MSCI Emerging Markets ETF
Diverzifikovaná expozice na rozvíjející se trhy – Čína, Indie, Brazílie, Indonésie. V roce 2025 znovu přitahuje investory hledající dlouhodobý růst mimo USA.
$ESGU – iShares ESG Aware MSCI USA ETF
ESG není trend, ale nová norma. Tento fond vybírá společnosti s ohledem na environmentální, sociální a etické faktory.
Jak začít investovat do ETF – jednoduchý návod pro začátečníky
-
Založit si účet u důvěryhodného brokera
Vybrat si platformu s nízkými poplatky, regulací (např. od ČNB, BaFin nebo SEC) a přehledným uživatelským rozhraním (např. XTB, eToro). -
Stanovit si investiční cíle
Dlouhodobý růst, pasivní příjem z dividend, ochrana před inflací nebo kombinace obojího. Tvůj cíl určuje typ ETF. -
Vybrat si ETF dle strategie
-
Chceš stabilitu? ➝ VOO, VTI
-
Růst? ➝ QQQ, ARKK
-
Geografická diverzifikace? ➝ IEMG, VWCE
-
Etické investování? ➝ ESGU, SUSA
-
Investuj pravidelně
I malé částky každý měsíc (DCA – dollar-cost averaging) ti v dlouhém horizontu mohou přinést zajímavý výnos.
Nespekuluj, buduj ETF nejsou o rychlém zbohatnutí, ale o rozumném, dlouhodobém růstu. Neřeš každodenní výkyvy. Sleduj roky.
